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这款“神器”将90%的“熟人”诈骗扼杀在摇篮中

2022-11-22常识网 【 字体:

同陌生人进行金钱往来时,我们总会格外留意对方的目的,但单位领导以业务为由的一个转账指示或孩子要报名费的信息难免让人将警戒心降到最低。年底,骗子们在各家公司财务人员和家长身上动起了心思,难以防范的“熟人”诈骗成为热议话题。

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图片来源:百度图片

拉群谈业务,“领导”催逼汇款

佛山禅城某公司财会小叶正为公司年底的账目核算忙得不可开交,微信上突然发出上司林总添加好友的申请,备注里写着“小叶啊,我是林总,今天我和银行的几个人谈了个业务,需要你这边配合。”对方的头像正是林总的生活照,小叶没有怀疑,直接通过了对方的好友申请。

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图片来源:小丰说反诈

与之前“冒充领导”诈骗中直接要求财务转账不同,这位“林总”居然将小叶拉入了一个“银行高层群”,群里其他几位备注“某某银行高层”的人开始与林总洽谈工作业务,半小时的业务内容交流后,进入汇款环节,心里还有点疑虑的小叶,本想打个电话向老板确认一下,但群里的林总急了,“叫你做个事这么墨迹!业务跑了你负得起责吗!”,迫于领导压力,小叶赶紧将业务款共90万余元汇入了对方提供的账号并将截图发给了“老板”。汇完款后,小叶发现神秘的“银行高层群”突然被解散,再找微信里的“林总”,发现自己早被对方拉黑,小叶马上拨打林总的手机确认时,才意识到自己上当受骗了。

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图片来源:泉州网警巡查执法

防不胜防的“熟人”诈骗,让各大公司的财务人员白白破财,也让公司的“真领导“饱受舆论压力,各大单位企业苦于寻觅对付熟人诈骗的良方。

骗子伪装成熟人,诱导被骗者将钱款转入陌生账户的遭遇,也发生在了北京丰台区朱女士身上,与小叶被假领导拉入工作群的情形不同,骗子伪装成了朱女士的女儿,以报培训班缴纳补习费为由,让朱女士转了一笔款,以不同理由引导朱女士进行多笔转账。

“女儿”向家长要培训费,贪婪索财暴露骗子嘴脸

朱女士女儿小天(化名)成绩优异,正在为出国留学做准备,这其中就包括了一系列英语水平测试和一笔价值不菲的中介费。11月中旬,朱女士正在工作,收到了女儿小天的微信,称自己所在的雅思考试培训班进入专项训练阶段,培训课程是机构名师研发,宝贵独家,需要1万的报名费,要朱女士将钱款转入机构统一的对公账户,对女儿严格要求的朱女士在小天的教育问题上一向舍得投资,没多想,一下班连忙奔到单位附近的银行,将1万元汇到女儿指定的账户。

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片来源:百度图片

没过多久,微信里又收到来信提醒,小天称,除了培训费,还需一笔5万的中介费,用来帮忙润色文书,朱女士泛起了疑问,因为当初同机构签约时自己已交过这笔费用,怀疑上当的朱女士连忙电话联系女儿的电话,女儿称自己正在学校上课,并未给她发过微信,再联系培训中介老师的电话,机构对于朱女士反应的1万元的学习费和5万元润色文书的费用也是一头雾水,朱女士彻底意识到自己被骗了。许久过后,微信那头的骗子也察觉不妙,朱女士再看手机时,对方已将自己拉黑。

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身份验真识破“知心爱人”

今年10月,汤芸(化名)在一个相亲平台上认识了一个自称程昆(化名)的男人,这款软件需要提交身份证做实名认证,汤芸也因此很信任程昆(化名)。两人在网上聊了一个多月,从最初用文字交流,了解彼此的兴趣爱好,到后来每天晚上9点固定语音通话。尽管时间不长,也俨然一对网恋情人,而程昆也主动把称呼从“宝宝”升级到“媳妇”。

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根据程昆的自我介绍,他在一个研究所工作,同时透露自己在帮助客户做投资。汤芸知道这个研究所是真实存在的,也未曾起过疑心,但她对投资没有兴趣,没有主动问过程昆投资的事。一天晚上,程昆突然很着急地找汤芸,拜托她帮他的客户操作投资——客户酒驾被拘留了。看到那个粗糙的投资平台界面时,汤芸觉察到这场网恋恐怕是一个“杀猪盘”,按照套路,程昆会托她继续帮忙操作投资,以此骗取她存进投资平台的资金。

那一整晚,汤芸都没有睡觉,一直给程昆的微信留言道歉,约他好好谈一谈。但在理智上,汤芸已经没办法相信程昆,她在网络上搜索了很多“杀猪盘”案例,这些案例的经历和她的“爱情故事”如出一辙。来自北京的汤芸不久前,响应单位“首都无诈”的号召,安装了“全民反诈”,她决定用身份验真测测男友身份,隔日,她在微信上找程昆谈投资的事,但也需要对方帮忙,做个活体检测,为她完成这项工作任务,程昆看汤芸终于要上钩了,便答应了女方微信发过来的验真请求,结果显示,对方未通过身份验真,骗子身份被赤裸裸地揭穿。

10%的通过率背后是“身份验真”对熟人诈骗的强力遏制

骗子猖狂诈骗,他们甚至敢公然冒充公检法,威胁受害人转出钱款。”全民反诈“作为一款被公安机关广泛应用的APP,早已成为骗子的”眼中钉“,不少团伙也安装并注册了这款应用,在面对号称”领导”或亲朋好友的诈骗案件中,我们不妨灵活运用“身份验真”这个工具,和骗子斗智斗勇,让“假熟人”现出原形。

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图片来源:全民反诈

一旦在转账汇款前,对对方身份产生怀疑,可向对方的微信或QQ对话窗口,发送验真请求,一旦对方收到请求,即会被要求做活体检验,证明自己的身份是“真领导”,一旦对方心虚,拒绝你的身份验真请求或未通过身份验真,那对方无疑是个骗子,自己的钱财也能被挽救,一项公安提供的权威数据显示,只有10%的检测者通过了身份验真,这也意味着90%的冒充熟人诈骗,因为“身份验真”,未得逞。

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图片来源:全民反诈

除了用“全民反诈”的“身份验真”工具,有时候,动动脑筋,想想办法,也能让自己不陷入圈套。

电话核实:涉及转账、汇款等,务必通过电话等途径核实对方的真实身份。

委婉询问:交流中,可以委婉地询问对方一些问题,比如单位的人和事,若对方答非所问,极可能是个骗子。

多沟通,多汇报:严格尊周请示汇报制度,养成多了解、多核实、多汇报的工作作风。

遵守制度:但凡涉及资金转账的交易,应谨慎对待,严格遵守单位财务审批制度。

案例来源:小丰说反诈,版权归原作者,如有侵权,请联系删除。

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