POS机套现的原因多种多样，并且POS机套现甚至出现了专门的职业人。他们以POS机套现为生，由此小编想通过下面的信息与大家一起来探讨POS机套现出现的原因以及POS机套现都违反了哪些法律。

POS机套现-套现原因

信用卡套现行为的出现原因之一在于，目前国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制方面不够重视。申请部分银行的普卡，仅需提交身份证复印件和一张名片即可。

其二，信用卡取现多为信用额度的50%，且要支付0.5%-3%不等的手续费及万分之五的日息。而刷卡套现有免息期，对需大量现金又不愿负担利息的人来说，这种选择最划算。

POS机套现-行为违法

中世律所联盟深圳华商合伙人、证券专业律师何贤波表示，信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑。他说，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。

北京银联技术部的邓先生称，目前的确有商户和个人联合“套现”的现象，这是被严禁的欺诈行为，参与交易的持卡人也很有可能会承担连带责任。因“套现”损害到发卡行和收单行的利益，所以一旦发现异常，各行都会严格追究当事人责任。

“我们有专门的办法监控套现交易。”工商银行信用卡中心负责人表示，一旦发现持卡人进行非法套现，将采取止付卡片和冻结账户等措施，持卡人的套现行为也将被记录在案，直接影响其个人信用记录。

“在法律手段缺失和各方利益的驱动下，即使银监会决心严打违规套现者，违规套现的蔓延也很难被有效遏制。”某股份制银行信用卡主管认为。

POS机套现-职业套现人

职业刷卡套现人，是指利用申请来的商业银行POS机，在没有发生实际交易的情况下，为信用卡持卡人非法套取现金，从中收取高额的套现手续费。如持卡人套现4万元，银行收取的单笔交易手续费最高不超过50元，而职业刷卡套现者按1%收手续费，就能收取400元，扣除银行50元，实际从中净赚350元以上。

POS机套现-法律规定

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

通过上面的简单介绍，小编我与大家都了解POS机套现的危害，也明白了为什么POS机套现屡禁不止了。希望大家通过上述文章能够自己发现POS机套现的违法行为，并且主动帮助国家禁止这种违法行为。